Главная задача, которую решает финансовый консультант — это создание личного финансового плана (ЛФП) Клиента и его сопровождение на всех этапах реализации составленного ЛФП.
Основная проблема 99% людей, приходящих ко мне на консультацию, это отсутствие системы управления личными финансами. В отсутствие системы сложно достичь финансовых целей, которые тоже являются частью системы. Именно поэтому цели очень часто не достигаются.
ЛФП представляет собой систему управления личными финансами. Система включает в себя следующие элементы:
- работа с мышлением
- учёт доходов и расходов
- основы финансовой безопасности и защиты капитала
- краткосрочное, среднесрочное и долгосрочное финансовое планирование
- инструменты накопления и приумножения капитала
При составлении ЛФП финансовый консультант раскладывает по полочкам Ваши жизненные планы и мечты в финансовом фокусе и составляет карту движения к Вашим финансовым целям.
Также стоит отметить, что ЛФП — это не статический документ, его стоит периодически пересматривать и вносить изменения. Частота изменений зависит от изменения Вашей финансовой ситуации и состояния мировой экономики и финансовых рынков, её подскажет финансовый консультант.
Почему наличие системы управления личными финансами важно?
Представьте себе поезд, который едет сам по себе, светофоры работают сами по себе, а стрелки переводятся сами по себе. Как Вы думаете, приедет ли такой поезд туда, куда он изначально отправлялся?
Так и с финансами — если не подходить к управлению ими системно, то достичь желаемых целей будет проблематично.
Можно ли составить ЛФП самому?
Да, можно. Но для этого нужно потратить достаточно много времени, чтобы разобраться в принципах работы системы, а потом ещё изучить инструменты, которые эта система может в себя включать, и выбрать среди сотен инструментов наиболее подходящие в Вашей ситуации.
Поэтому стоит воспользоваться опытом профессионала, чтобы сэкономить время, избежать ошибок и сфокусироваться на том, что Вас вдохновляет. Кроме того, финансовый консультант станет Вам наставником в области финансов, человеком, у которого можно спросить второе мнение, а также проводником на всём пути к Вашим финансовым целям.
Посмотрите короткое видео о том, что входит в ЛФП.
Чтобы составить личный финансовый план, запишитесь на консультацию.
